Binace, cel mai mare schimb de criptomonede din lume, va plati peste 4 miliarde de dolari oficialilor americani dupa ce a recunoscut ca a facut transferuri de bani fara licenta, a incalcat sanctiunile si a esuat intentionat sa instituie protectie impotriva spalarii banilor, au anuntat oficialii federali. Supravegherile au permis comertul cu natiuni sanctionate precum Iran, Cuba si Siria si nu au instituit sisteme de raportare a potentialelor tranzactii suspecte cu grupuri teroriste, potrivit Departamentului de Trezorerie.
„Binance le permitea actorilor ilegali sa tranzactioneze liber, sustinand activitati de la abuz sexual asupra copiilor, la narcotice ilegale si la terorism”, a declarat secretarul Trezoreriei, Janet Yellen.
Changpeng Zhao, fondatorul si CEO-ul Binance, renunta si el si va plati o amenda de 50 de milioane de dolari dupa ce a pledat vinovat pentru acuzatiile aferente. El risca pana la 18 luni de inchisoare.
„Am facut greseli si trebuie sa imi asum responsabilitatea”, a scris executivul pe X. „Acest lucru este cel mai bine pentru comunitatea noastra, pentru Binance si pentru mine.”
Oficialii federali au descris un set larg de probleme la bursa cripto, care uneori a gestionat doua treimi din tranzactiile globale cu cripto.
„A permis in mod intentionat tranzactii de sute de milioane de dolari intre utilizatorii americani si utilizatorii care fac obiectul sanctiunilor americane”, a declarat procurorul general al SUA, Merrick Garland, in declaratii de marti. „Si platforma sa a gazduit criminali din intreaga lume care au folosit Binance pentru a-si muta fondurile furate si alte venituri din infractiuni.
„Binance si-a dat prioritate profiturilor fata de siguranta poporului american.”
Pedeapsa masiva, una dintre cele mai mari din istoria reglementarilor financiare din SUA, va merge si catre solutionarea anchetelor din partea Comisiei de tranzactionare a marfurilor futures, a Retelei de aplicare a infractiunilor financiare a Departamentului Trezoreriei (FinCen) si a Oficiului pentru Controlul Activelor Straine.
In mai multe ocazii, conducerea Binance a luat in mod intentionat masuri care au permis sa aiba loc tranzactii periculoase si ilegale, potrivit Departamentului de Justitie.
Binance stia ca deserveste clientii din SUA, ceea ce inseamna ca trebuia sa se inregistreze la FinCen si sa implementeze controale impotriva spalarii banilor, dar „a ales sa nu se conformeze”, conform DOJ.
In loc sa stabileasca aceste protectii, compania a creat o platforma separata Binance.US in 2019, incercand in acelasi timp sa incurajeze clientii VIP sa-si ascunda conturile si sa continue sa foloseasca schimbul principal, au spus oficialii.
„Directivii Binance, inclusiv Zhao, au facut un plan de a contacta clientii VIP si de a ajuta VIP-ul sa inregistreze un nou cont pentru o entitate offshore si sa transfere participatiile in acel cont”, a declarat DoJ intr-un anunt al acordului marti. „Angajatii Binance au apelat si la VIP-uri din SUA pentru a-i incuraja sa furnizeze informatii care sugereaza ca clientul nu se afla in Statele Unite.”
Compania, stiind ca are clienti din SUA, nu a reusit sa introduca controale care sa ii impiedice sa faca tranzactii cu jurisdictii sanctionate precum Iranul, ducand la tranzactii de peste 898 de milioane de dolari intre utilizatorii din SUA si Iranul intre ianuarie 2019 si mai 2022.
La un moment dat, conform DoJ, Zhao le-a spus angajatilor ca este „mai bine sa le cerem iertare decat permisiunea”, in timp ce intr-un alt caz, un angajat al conformitatii a scris intr-un mesaj: „Avem nevoie de un banner: „Spalam prea greu banii din droguri. zile – vino la Binance, avem tort pentru tine.’”
Intr-o declaratie, Binance recunoaste ca a facut „incalcari penale”.
„Aceste rezolutii recunosc responsabilitatea companiei noastre pentru incalcarile istorice ale conformitatii penale si permit companiei noastre sa intoarca pagina la un capitol provocator, dar transformator al invatarii si cresterii”, a scris compania. „Cu imbunatatirile de conformitate si guvernanta consacrate in angajamentele noastre, putem incepe sa ne impartasim viziunea pentru viitorul interesant al Binance si viitorul industriei cripto”.
Compania a subliniat, de asemenea, ca rezolutiile nu sustin ca Binance a deturnat fondurile utilizatorilor sau s-a implicat in manipularea pietei.
Richard Teng, fostul sef global al pietelor regionale al companiei, va prelua functia de CEO, potrivit Binance.
Acordul masiv cu autoritatile federale de reglementare va cere, de asemenea, ca Binance sa accepte numirea unui monitor guvernamental care sa supravegheze afacerea si sa-l impiedice pe Zhao sa se implice in companie pana la trei ani dupa numirea monitorului, potrivit inregistrarilor judecatoresti vizualizate de The New York Times .
In special, Comisia pentru Valori Mobiliare si Burse nu a facut parte din acordul Binance.
SEC ia dat in judecata pe Binance si Zhao in iunie, pretinzand ca au folosit companii detinute de Zhao pentru a umfla preturile de tranzactionare si a face bani din clienti, presupus ca amesteca fondurile clientilor cu banii Binance.
„Desi luam in serios acuzatiile SEC, acestea nu ar trebui sa faca obiectul unei actiuni de aplicare a SEC, cu atat mai putin in caz de urgenta. Intentionam sa ne aparam cu putere platforma”, a raspuns compania atunci intr-un comunicat.
„Si, pentru a fi clar: orice acuzatie conform careia activele utilizatorilor de pe platforma Binance.US au fost vreodata in pericol sunt pur si simplu gresite si nu exista nicio justificare pentru actiunea personalului in lumina timpului suficient de care a avut personalul pentru a-si desfasura investigatia. ”, a adaugat compania intr-un comunicat.
Acordul masiv vine la doar cateva saptamani dupa ce fondatorul FTX, Sam Bankman-Fried, a fost gasit vinovat in instanta federala pentru fraudarea clientilor pe populara sa schimba de criptomonede din miliarde de dolari.
Echipa de aparare a lui Bankman-Fried a promis ca va lupta impotriva acuzatiilor.